Forensics titre de propriété

4 commentaires 7 janvier 2010

Réels enregistre titres immobiliers constituent une source précieuse de renseignements sur l'enquête. En allant au-delà de «recherche de titre" simple, un enquêteur peut découvrir des données factuelles et des modèles intangibles qui ne peuvent être trouvés ailleurs. Recherche vrai titre va au-delà d'une recherche de base de données des enregistrements de titre en ligne ou électronique. Obtention des documents physiques réels pour l'examen prend un certain temps, mais ils contiennent la véritable description des événements entourant l'activité immobilière. La recherche médico-légale du titre enregistrements histoire peut fournir les renseignements suivants:

Motif invisible de l'activité: Examen et analyse des dossiers réels titres immobiliers peut révéler des détails importants sur une propriété ou un individu. Le modèle et les modalités des transactions ne sont souvent pas immédiatement apparent lorsque l'on examine un rapport titre ou le résumé du titre. Ces documents sont tout simplement un instantané d'un point précis dans le temps, dans le présent. Un examen détaillé des documents historiques et une compilation de ce qu'ils signifient dans leur totalité sont infiniment plus instructif. Où a été la fermeture lieu? Ont été les documents exécutés au domicile du sujet? Hors de l'état? Y at-il des actes d'abandon de revendications? Est-ce que tout litispendance préavis été déposée, même si aucune forclusion a résulté? Ces documents contiennent souvent des "CC:" avis à des tiers connus pour être associés avec le sujet.

Informations non dissimulable: Puisque les enregistrements des titres ne peut être gardés confidentiels, ceux-ci sont souvent la «porte ouverte» dans les activités et les finances d'une personne physique ou morale. Titre des documents sera également divulguer des partenariats et des alliances de propriété, ce qui peut conduire vers d'autres avenues d'enquête. Il est également très courant de trouver des variantes orthographiques, et alias est répertorié sur les documents de propriété. D'enregistrement juridique des documents nécessite souvent la liste des toutes les identités alternatives ou des noms. Dans de nombreux cas, les documents juridiques contiennent une "Envoyer vers" "bloc, indiquant l'endroit où faire parvenir les originaux après l'enregistrement. En notant ces endroits sur des documents historiques, il peut être déterminé où ils étaient à l'époque.

L'intelligence profonde dans les documents: Chaque document dans une chaîne de l'histoire le titre contient pages de détails qui, pris individuellement divulguer les descriptions légales, les méthodes de la propriété, et d'acquisition des droits. Un rapport de propriété standard de titre indique simplement la date de transfert, prix de vente, et le parti noms. Rappelez-vous que l'événement qui a initié le transfert de propriété est la chronique d'un document juridique, qui reste enregistré même après un transfert ultérieur. Notre processus de révision de chaque document pour le langage, les termes, ou d'un contrat des clauses d'identification fournit des informations infiniment plus que le titre d'un rapport. Il peut également être imprévus, tels que des domaines de la vie qui changent le sens du transfert. Achat d'argent clauses peuvent divulguer des arrangements avec des parents ou des amis.

Dérapages relationnels: Nous observons également les tierces parties associées à chaque document. Les identités des témoins à la signature sont des détails importants pour la collecte, et nous comparons également les noms des notaires et des représentants d'entreprises d'entiercement, pour voir si elles figurent sur les documents signés depuis de nombreuses années d'intervalle. Cela pourrait indiquer une association avec la personne ou l'entreprise. Il peut également indiquer la fraude. Au moment où un acte ou d'une hypothèque est exécuté, il ya une exigence de 2 témoins de signer, de vérifier la signature du document. Ils ne doivent pas être des fonctionnaires, et ne sont souvent que celui qui est dans la salle. (Femme / copine / associé, etc) Il est à craindre peu d'attention à ce par le sujet, et c'est une bonne source de prospects, et le suivi.

Modèles hypothécaires: les instruments hypothécaires historiques qui ont été antérieurement mis sur le titre de propriété ne peut plus être actif. Prêts qui ont été remboursées ou refinancé ne peut plus être figurant sur le titre. Toutefois, en détectant ces documents antérieurs, un modèle des finances peuvent émerger. A été le solde du prêt hypothécaire plus élevé précédemment, indiquant un important paiement envers principe? Y at-il des retraits de capital par le biais de refinancement cash-out, ou des prêts participatifs? Quand ces produit? Les termes de l'un des prêts antérieurs indiquent une enveloppe de prêts sub-prime? A été le montant total prêté contre les biens regroupés sur un seul prêt, ou de scission par rapport aux prêts multiples? A été le courtier en hypothèques même que celui utilisé à chaque fois? Fermeture avocat? Notaire?

Liens et jugements: Quelles allégations ont été portées contre la propriété, ou même son propriétaire en tant qu'individu? Liens qui ont été versées ne peuvent actuellement voir sur le titre, mais les jugements anciens peut ouvrir une ligne de l'enquête sur les activités et les autres parties. Qui est le demandeur au privilège? Quelle est leur relation à l'objet? Quel a été l'événement sous-jacent ou une action qui à l'origine du jugement? La chaîne de prêt hypothécaire peut également divulguer les institutions financières qui auraient des états financiers et les demandes remplies par le sujet à différents points identifiables dans le temps. Privilèges du gouvernement de l'IRS, exécution des ordonnances alimentaires pour enfants, collections de taxe de vente, etc, peuvent conduire à d'autres documents publics avec plus d'informations.

Dossiers de l'évaluateur de l'impôt: est la propriété homesteaded, ou une résidence principale? Sont les factures de taxes à une autre adresse, ou étaient-ils jamais dans le passé? Qui est en train de payer les factures de taxes? Quelles améliorations ont été apportées à la propriété, et quand? Est-ce indiquer les changements de style de vie, ou des améliorations financières? Beaucoup de bureaux assesseurs des esquisses ou des photos ont des propriétés montrant la mise en page et dépendances.

D'autres objets: Le sujet propre d'autres propriétés? Y at-il des partenaires ou d'autres propriétaires sur ces propriétés? Fait l'objet d'un cosignataire ou endosseur sur une note ou d'une hypothèque, ou étaient-ils dans le passé? Même si la personne ne possède pas d'autres biens, qu'elles aient pu paraître sur un prêt hypothécaire comme un cosignataire.

Transfert de biens: Est-ce que la propriété en question fréquemment été transférés? Y at-il des récurrences de propriétaires qui réapparaîtront sur le titre? Est-ce que des propriétaires précédents sur la chaîne de titres en contact avec les parties liées à l'actuel propriétaire? Le nom du sujet ne peut pas toucher à la propriété actuelle, mais l'histoire la propriété avant peut démontrer l'attachement des biens dans le passé. Parfois, la propriété aura été "quit-revendiqué" pour essayer de dissimuler la propriété. Cela peut être découvert.

Un autre avantage de notices bibliographiques, c'est qu'aucun dossier est faite de l'enquête. Recherche de titre ou de récupération des documents ne laisse pas de trace papier ou un dossier de recherche.

Nous espérons que vous trouverez ce livre blanc utile, et mieux comprendre l'utilisation des dossiers de titre comme un outil pour les enquêtes ou le recouvrement d'avoirs. Ce ne sont que quelques exemples de la façon dont nous utilisons la criminalistique titre comme un moyen de fournir des renseignements à nos clients. Dans la dernière décennie, nous avons effectué des recherches, des témoignages, dépositions, de conseil et d'analyse pour des clients tels que le Département américain de la Justice, du Département du Trésor, le US Postal inspecteur, la fraude découverte, Inc, Chubb Insurance Group, Groupe de recherche de données. , Inc et d'autres.

David Pelligrinelli est le président de AFX Corp, LLC. A l'origine un permis de courtier immobilier commercial en 1988, il possède une vaste expérience et de formation dans tous les domaines de l'immobilier. Il est cité dans les médias comme un expert de titres immobiliers par le Wall Street Journal, Le Robb Report, Yahoo Finance, et des dizaines de publications commerciales de l'industrie. Il siège actuellement au conseil d'administration de l'Association nationale des examinateurs de titres fonciers et Abstractors.Visit: http://afxc.com/

David Pelligrinelli
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