Título de propriedade Forensics

4 Comentários 7 de janeiro de 2010

Registros de títulos imobiliários são uma valiosa fonte de inteligência investigativa. Ao ir além de uma "pesquisa de título" simples, um investigador pode descobrir dados factuais e padrões intangíveis que não podem ser encontradas em outros lugares. Pesquisa verdadeiro título vai além de apenas um banco de dados de pesquisa de registros de títulos on-line ou eletrônica. Obtenção dos documentos físicos reais para exame leva algum tempo, mas eles contêm a descrição verdadeira dos eventos que cercam a atividade da propriedade. Investigação forense da história registros de título pode fornecer o seguinte:

Invisible padrão de atividade: Exame e análise dos registros de títulos imobiliários podem revelar detalhes importantes sobre uma propriedade ou individual. O padrão ea maneira de transações muitas vezes não são imediatamente aparentes quando se olha para um relatório título ou resumo título. Estes documentos são simplesmente um instantâneo de um ponto específico no tempo, no presente. Um exame detalhado de documentos históricos e uma compilação do que eles significam em sua totalidade, são infinitamente mais informativo. Onde estava o fechamento realizado? Se os documentos executado no domicílio do entrevistado? Fora do estado? Houve alguma reclamação ações quit-? Tem quaisquer litispendência aviso foi arquivado, mesmo que não resultou de encerramento? Estes documentos contêm muitas vezes "CC:" avisos a terceiros conhecidos por estarem associados com o assunto.

Informações indisfarçável: Desde que os registros de títulos não podem ser mantidos confidenciais, estes são muitas vezes a "porta aberta" para as atividades e as finanças de um indivíduo ou corporação. Título documentos vai também divulgar parcerias e alianças de propriedade, que pode levar a outras vias de investigação. Também é muito comum encontrar grafias alternativas, e está listada na aka documentos de título. Gravação jurídica dos documentos, muitas vezes requer listagem de todas as identidades alternativas ou nomes. Em muitos casos, os documentos legais contêm uma "Enviar para" bloco ", indicando para onde encaminhar os originais após a gravação. Ao observar esses locais em registros históricos, pode-se determinar onde estavam no momento.

Inteligência profunda dentro de documentos: Cada documento em uma cadeia da história de título contém páginas de detalhes que, individualmente, revelam descrições legais, métodos de propriedade e de aquisição. Um relatório título padrão propriedade lista simplesmente a data da transferência, preço de venda, e parte nomes. Lembre-se que o evento que iniciou a transferência do título é narrada em um documento legal, que permanece gravada mesmo depois da transferência subsequente. Nosso processo de revisão de cada documento para a linguagem, os termos, cláusulas de contrato ou de identificação fornece informações infinitamente mais do que um relatório do título. Também pode haver contingências, tais como propriedades de vida que alteram o significado da transferência. Compra-money cláusulas podem divulgar acordos com parentes ou amigos.

Deslizes de relacionamento: Observamos, também, os terceiros associados a cada documento. As identidades de testemunhas de assinaturas são detalhes importantes para recolher, e também comparar os nomes dos notários e representantes da empresa judiciais, para ver se eles aparecem em documentos executados muitos anos distante. Isso pode indicar uma associação com a pessoa ou empresa. Ele também pode indicar a fraude. No momento em que um ato ou hipoteca é executada, existe uma exigência para 2 testemunhas para assinar, verificando a execução do documento. Esses não precisam ser funcionários, e muitas vezes são apenas quem está na sala. (Esposa / namorada / associado, etc) Há pouca preocupação dada a este pelo sujeito, e é uma boa fonte de leads e acompanhamento.

Padrões Hipotecários: instrumentos hipotecários históricos que foram anteriormente colocados no título de propriedade pode não ser mais ativo. Os empréstimos que foram pagos ou refinanciado pode já não ser que aparece no título. No entanto, através da detecção destes documentos anteriores, um padrão de finanças pode emergir. Foi o saldo da hipoteca anteriormente maior, indicando um grande pagamento para o princípio? Houve retirada de capital através de dinheiro para fora-de refinanciamento ou empréstimos de capital? Quando estes ocorrem? Será que os termos em qualquer dos empréstimos anteriores indicam um pacote de empréstimo sub-prime? Foi o valor total emprestado contra a propriedade consolidados em um empréstimo, ou dividida sobre vários empréstimos? Foi o corretor de hipoteca mesmo usado de cada vez? Fechando advogado? Notário?

Ônus e juízos: Que declarações foram feitas contra a propriedade, ou mesmo o seu dono como um indivíduo? Ônus que tenham sido pagos atualmente não pode mostrar no título, mas os julgamentos antigos pode abrir uma linha de investigação sobre as atividades e outras partes. Quem é o autor do penhor? Qual é a sua relação com o assunto? Qual foi o evento ou ação subjacente que originou o julgamento? A cadeia de hipoteca pode também divulgar as instituições financeiras que teriam demonstrações financeiras e aplicações cumpridos pelo assunto em diferentes pontos identificáveis no tempo. Ônus do Governo do IRS, à execução de Apoio à Criança, coleções de imposto sobre vendas, etc, pode levar a outros registros públicos com mais informações.

Registros assessor de imposto: É a propriedade homesteaded, ou uma residência principal? São as notas fiscais enviadas para outro endereço, ou eles eram sempre no passado? Quem está realmente pagando as contas fiscais? Quais melhorias foram feitas para a propriedade, e quando? Será que este estilo de vida, indicam mudanças ou melhorias financeiras? Muitos dos escritórios assessores têm desenhos ou fotos de propriedades mostrando o layout e anexos.

Propriedades adicionais: Será que os próprios sujeitos outras propriedades? Existem parceiros ou outros proprietários sobre essas propriedades? É o assunto fiadora ou endossante em uma nota ou hipoteca, ou foram eles no passado? Mesmo se a pessoa não faz outra propriedade própria, eles podem ter aparecido em uma hipoteca como fiadora.

Transmissão de propriedade: Tem a propriedade assunto sido freqüentemente transferido? Há alguma recorrência de proprietários que reaparecem no título? Algum dos proprietários anteriores da cadeia de título conectar-se com partes relacionadas com o atual proprietário? O nome do sujeito não pode bater de posse atual, mas a história da propriedade anterior pode mostrar apego propriedade no passado. Às vezes, a propriedade terá sido "encerrar-alegou" para tentar ocultar a propriedade. Isto pode ser descobertos.

Outra vantagem para os registros de títulos é que nenhum registro é feito do inquérito. Busca de título ou recuperação de documentos não deixa rastro de papel ou registro de pesquisa.

Esperamos que este white paper útil, e obter informações sobre o uso de registros de títulos como uma ferramenta para investigações ou recuperação de ativos. Estes são apenas alguns exemplos de como usamos forense propriedade como meio de fornecer inteligência aos nossos clientes. Na última década, temos desde pesquisa, depoimentos, depoimentos, consultoria e análise de clientes, como o Departamento de Justiça dos EUA, Departamento do Tesouro, EUA Postal Inspector, Discovery Fraud, Inc., Chubb Seguros Group, Grupo de Pesquisa de Dados Ambientais. , Inc. e outros.

David Pelligrinelli é o Presidente da AFX Corp, LLC. Originalmente licenciado como um corretor de imóveis comerciais em 1988, ele tem uma vasta experiência e formação em todas as áreas do imobiliário. Ele é citado na mídia como um perito imobiliário título pelo Wall Street Journal, The Robb Report, Yahoo Finance e dezenas de publicações especializadas do setor. Ele atualmente faz parte do conselho de administração da Associação Nacional de Examinadores fundiária e Abstractors.Visit: http://afxc.com/

David Pelligrinelli
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